С первого сентября российские банки обязаны отслеживать подозрительные транзакции при снятии наличных в банкоматах на основе новых критериев, утвержденных Центробанком. Соответствующий приказ регулятора опубликован на его официальном сайте и содержит исчерпывающий перечень признаков, указывающих на возможное мошенничество или совершение операции без добровольного согласия клиента.
В частности, к тревожным сигналам отнесены операции в непривычное для клиента время суток, использование нетипичных сумм или банкоматов в несвойственном месте, а также запрос на выдачу средств нестандартным способом, например, по QR-коду вместо банковской карты. Кроме того, банки должны анализировать изменение активности телефонных переговоров за шесть часов до транзакции, рост количества СМС с новых номеров, включая мессенджеры, а также факты снятия денег в течение 24 часов после получения кредита.
«С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него», — напомнили в ЦБ.
В случае выявления хотя бы одного совпадения с утвержденными критериями, кредитная организация немедленно уведомит об этом клиента и установит временный лимит на снятие наличных в банкоматах в размере не более 50 тысяч рублей в сутки на протяжении 48 часов. Для получения крупной суммы в этот период клиенту необходимо будет лично обратиться в отделение банка, что позволит сотрудникам удостовериться в его безопасности и добровольности действий.
Данные меры вводятся на фоне участившихся случаев мошенничества, в том числе с использованием поддельных скриншотов банковских приложений и требованием «встречных переводов» для вывода несуществующей прибыли.
Добавить комментарий