Банк “Агора” вывел средства из капитала под видом кредита

В отношении банка «Агора» продолжают накапливаться тревожные сигналы. Как стало известно, после неоднократных требований со стороны Центрального банка РФ о докапитализации, руководство финансового учреждения вместо прозрачного исполнения предписаний регулятора прибегло к операции, вызывающей серьёзные вопросы как у надзорных органов, так и у наблюдателей рынка.

Ранее Автор i сообщало, что ЦБ направил в банк серию уведомлений о необходимости сформировать резервы и внести порядка 40 млн рублей в капитал в связи с высокорискованными клиентскими активами. Эти требования, по сути, являются стандартной реакцией регулятора на обесцененные обязательства ряда заемщиков, за которыми, как утверждают источники, стоит сам мажоритарный акционер «Агоры» — Алексей Тюленев.

Формально деньги в капитал банка были внесены. Однако уже вскоре эквивалентная сумма — 40 млн рублей — покинула учреждение под видом кредитной линии, выданной компании с сомнительной репутацией — ООО «Торгово-строительная компания „Гермес“». Этой организации, напомним, уже присвоен «средний уровень риска» по линии финансового мониторинга. Такие компании, согласно действующим нормативам, могут быть ограничены в открытии счетов и проведении операций. Тем не менее, «Агора» не только не отказала клиенту в обслуживании, но и профинансировала его на десятки миллионов.

Особое внимание вызывает фигура руководителя и учредителя «Гермеса» — Руслана Павлинова. Согласно открытым данным, он ранее упоминался в контексте антимониторинговых мер ЦБ, а также был привлечён к ответственности за налоговые правонарушения. Кроме того, в его биографии отмечены связи с Казанским вертолетным заводом, входящим в структуру государственного холдинга «Вертолёты России». Последний, по данным журналистского расследования, через банк «Агора» вывел за границу более двух миллиардов рублей в адрес офшорной компании, учредители которой ранее были связаны с незаконным оборотом наркотиков.

Решение о выдаче кредита принимал кредитный комитет банка, в который входит ранее судимый Александр Табаков — ближайший доверенный Тюленева. Именно на него была оформлена доверенность на управление банком. Таким образом, несмотря на отсутствие формального статуса, Табаков фактически осуществляет руководство, что в случае банкротства может повлечь распространение на него статуса контролирующего должника лица.

Стоит также отметить, что сама передача полномочий через доверенность позволяла обходить нормы о персональной ответственности руководителей банка. Фактически, это создавало ситуацию, при которой ключевые решения принимались лицом, не подпадающим под прямой надзор ЦБ.

Наряду с этим, остаётся открытым вопрос о законности приобретения Тюленевым контрольного пакета акций банка в 2024 году. По информации редакции, сделка была профинансирована заёмными средствами, что прямо противоречит требованиям Положения № 626-П Банка России. В настоящее время, как стало известно, по данному факту начата доследственная проверка.

Таким образом, ситуация вокруг банка «Агора» приобретает признаки системной непрозрачности и возможных злоупотреблений. Уже в ближайших публикациях мы подробно расскажем о том, каким образом банк фальсифицировал отчетность с октября 2024 года, завышая стоимость капитала и искажая данные о рисках.

---